美国联邦储备委员会已向德克萨斯联合银行发出停止令，理由是该银行的风险管理系统存在缺陷，特别是在与加密货币客户的交易中。
该命令于2024年9月4日发布，此前美联储于5月对联合得克萨斯银行进行了审查。审查揭示了该银行公司治理结构中的问题，并确定了董事会和高级管理层的疏忽。
美联储发现，该银行在外国代理银行和虚拟货币客户方面的做法存在“重大缺陷”。该报告特别指出了风险管理和遵守反洗钱（AML）措施和《银行保密法》（BSA）方面的不足。
该命令没有提供具体细节，说明该银行如何未能遵守有关其加密货币客户的规定。
针对调查结果，联合得克萨斯银行已采取措施加强对BSA和AML要求的遵守。根据该命令，该银行董事会已同意提交一份计划，以加强董事会对BSA/AML合规性的监督。
加密合规公司AMLBot的法律主管Niko Demchuk告诉Decrypt，这种停止令的后果超出了接收方及其客户的范围。他解释说，“每一份停止令在市场上都起着重要作用。”
Demchuk表示：“其他银行将试图获得更多关于到底什么不符合现行反洗钱法规的见解和细节，以改进自己的内部反洗钱流程。”他补充说：“提到加密资产将提醒其他处理加密资产的银行审查其风险管理系统，确保所有风险都得到考虑和缓解。”
Demchuk并不认为加密货币银行本身处于危险之中，并声称“如果一家银行有健全的反洗钱流程，就不应该担心。”他补充说，“加密货币市场目前非常有利可图，每家银行都在探索开始使用加密货币的方法。”
对加密货币友好型银行的监管审查
根据其最新的季度报告，联合得克萨斯银行拥有75名员工和约10亿美元的管理资产。这一执法行动是对参与加密货币相关活动的银行进行监管审查的更广泛趋势的一部分。
8月初，美联储对位于宾夕法尼亚州的Customers Bancorp及其子公司Customers Bank采取了类似行动，发现风险管理系统和反洗钱做法存在缺陷。这些监管行动引发了加密货币社区内部关于传统银行业与加密货币行业之间关系的讨论。
包括区块链协会的Dan Spuller在内的一些行业倡导者将这些行动描述为“窒息点行动2.0”，这表明美国总统乔·拜登政府正在协调努力，将银行服务限制在加密货币行业。国际清算银行（BIS）也在8月底就银行面临的无许可区块链风险发出警告。
此前，Cardano（ADA）和以太坊（ETH）联合创始人Charles Hoskinson在5月初表示，拜登政府故意试图扼杀加密货币行业。以太坊联合创始人Joe Lubin当时告诉Decrypt，“可能有一些实体——也许与银行游说团有关”，这是美国对加密货币战争的幕后推手。
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发布者：币下载 转转请注明出处：https://www.binancememe.com/352615.html
