反洗钱法

前言：为何我会问“比特币属于违法行为吗” 当我第一次在2017年看到比特币的价格冲破万美元大关时，心中既激动又不安。激动的是它突破了传统金融的边界，不安的是我身边的朋友、媒体甚至亲人都在问同一个问题：“比特币属于违法行为吗？”这不仅是一个法律层面的疑问，更牵涉到我们对金融自由、技术创新以及个人风险的深层思考。于是，我决定用自己的学习和实践经历，结合权威法规，…

在过去的十年里，我从事金融合规与反洗钱（AML）工作，先后在国内大型商业银行、外资银行的合规部门以及一家跨境支付公司担任风险控制主管。每一次面对“国内冻结国外的银行”这一复杂议题，我都深感责任重大——这不仅关系到国家金融安全，更牵动着千千万万企业和个人的切身利益。本文将从法律框架、实际操作、风险防控以及个人经历四个维度，全面解读国内如何依法冻结国外的银行账户…

赵长鹏被捕：加密货币监管风暴中的转折点 在加密货币的世界里，赵长鹏的名字如雷贯耳。作为币安的创始人，他不仅引领了交易所的崛起，更在某种程度上塑造了行业的走向。然而，2023年11月，这位行业巨头却因违反美国反洗钱法而被迫辞职，并支付了43亿美元的罚款。这一事件不仅震惊了加密货币圈，更引发了关于监管与创新之间平衡的深刻思考。 赵长鹏的崛起与币安的辉煌 赵长鹏，…

购买比特币是否犯法？ 比特币的法律地位备受关注，全球各国对加密货币的法律规定不尽相同。中国大陆、香港、台湾、美国等国家和地区对比特币的法律规定有所不同。中国大陆在2017年9月禁止了 Initial Coin Offering（ICO），同时也关闭了国内的加密货币交易所。但是，中国大陆并未禁止个人持有或交易加密货币。 法律风险和投资策略 投资比特币需要了解相…

在过去的十年里，比特币以及其他加密数字资产在全球范围内掀起了投资热潮。与此同时，围绕“国内比特币犯法”这一问题的讨论也日益升温。本文将从法律文本、监管政策、司法案例以及实际操作风险四个维度，系统阐释比特币在中国的法律属性，帮助读者厘清可能面临的法律后果。 一、比特币的法律属性：不是非法，也不是法定货币 1.1 央行与金融监管部门的官方表态 自 2013 年央…

目录 1. 法律框架概述 2. 私下交易的法律属性 3. 典型案例解析 4. 风险与合规建议 5. 常见误区与正确认知 6. FAQ（常见问题） 7. 结语 本文基于2024‑2025年最新监管政策、司法案例以及行业数据，系统解答“私下交易虚拟货币违法吗”。旨在帮助投资者、平台运营者以及法律从业者准确判断风险、合规操作。 关于私下交易虚拟货币违法吗，这是许多…